中国银行绍兴市分行营业部堵截一起网络金融诈骗

2020-09-30 12:36     人民新闻网/www.rmzxcn.com

近日,中国银行绍兴市分行营业部成功堵截一起网络金融诈骗案件,帮助客户避免了22万元的资金损失。

2020年8月25日上午11点左右,一位70多岁老年客户王某在一位年轻女士的带领下,前来中国银行绍兴市分行营业部办理人民币汇款业务。智能柜台服务专员热情接待了该客户,当问客户需汇多少金额?汇到哪里?对方收款人TJ金融资产交易所是否认识时?客户并不回答,而是由陪同女士回答。此时引起了服务专员警觉,便问陪同人员同老人是啥关系?该客户回答为同乡。于是服务专员拿出手机在百度上搜索相关信息,网上显示该交易所有好多人被骗案例,专员立即请客户退出操作。这时另一柜员刚好经过,就与服务专员一起劝说客户,怕客户上当受骗,业务经理也赶过来,把客户带到办公室,让客户查看网上诈骗案例,帮助客户分析该笔汇款存在的风险。 最终客户放下戒备,告知了自己汇款真实目的。原来,该客户在同乡的带领下,本打算汇22万元至TJ金融资产交易所,购买基金,因该交易所预期收益高达7.5%/年、8%/年,产品期限90天、180天。如到时资金受损,承诺将获得杭州阿里巴巴旁车位一只。听完这些信息,服务专员更加坚定了客户遭遇诈骗事实,耐心劝说客户,最后客户恍然大悟,取消了汇款业务。由于该行智能柜台服务专员风险意识强、工作认真负责,帮助客户化解了风险,客户向工作人员表示感谢。

​随着互联网金融业务的快速发展,网络金融诈骗案件层出不穷,手段也日趋隐蔽化和多样化,中国银行绍兴市分行高度重视在日常服务中总结防范诈骗案例的手段和方法,组织一线员工常态化学习相关案例并开展模拟演练,不断提高员工对诈骗手法的识别能力,及时发现端倪,全力保障客户的资金安全。

[责任编辑:杨洋]